Christmas Dinner with Third Financial (TPS) to Celebrate Festive Season

Time flies, and Bullseye Financial has grown another year. In this warm Christmas season, with a grateful heart, we celebrated a memorable Thanksgiving night with our esteemed custodian, Third Financial (TPS).             To express our gratitude for TPS’s support over the past year, we invited the TPS team to join… Continue reading Christmas Dinner with Third Financial (TPS) to Celebrate Festive Season

博思金融感恩之夜,共赴伦敦牛剑俱乐部!

时光荏苒,博思金融又成长一年。在这个温馨的圣诞季节,博思金融怀着一颗感恩的心,与我们敬爱的托管行Third Financial (TPS)度过了一个难忘的感恩之夜。     为了感谢博思金融托管行TPS过去一年对我们的支持,我们邀请TPS团队与我们共聚一堂,前往牛津剑桥俱乐部共享圣诞晚宴——回顾一年来的努力和合作,分享彼此的成功与喜悦。           牛津剑桥俱乐部,作为伦敦独具盛名的场所,为我们的感恩之夜增色不少。优雅的氛围、美味的食物和令人陶醉的音乐,都为我们的晚宴锦上添花。           席间,我们还用一杯杯美酒,为这一年的成绩和未来的合作干杯。           除了感谢,这也是一个迎接圣诞节和新年的时刻。在这个特殊的季节,愿我们的合作如同璀璨的圣诞树灯光一般,绽放光彩。新的一年,博思金融将与更多合作伙伴携手迎接更多的挑战,创造更多的成功。

博思金融成为英国移民法律从业者协会(ILPA)会员

  博思金融,继获英国移民事务署(OISC)授权与监管后(牌照号:Z000008953),又荣幸成为英国移民法律从业者协会(ILPA)会员(会员号:9024)。   ILPA 是一家移民律师专业协会和注册慈善机构,其成员大多数是在移民、庇护和国籍法各个方面执业的大律师、事务律师、辩护律师和受OISC监管的顾问。ILPA 在政府、学界和非政府部门中都有会员代表。ILPA是一个卓越的组织,代表着英国移民法领域的最佳水平,而我们移民顾问的加入佐证了博思金融对专业知识和卓越服务的追求。   成为ILPA会员,博思金融将遵守ILPA会员指南,并受律师标准委员会、律师监管局、特许法律行政人员协会 (CILEX)或移民服务专员办公室(OISC) 的监管。   同时,博思金融也获得英国移民事务署(OISC)授权与监管。OISC由英国内政部(Home Office)赞助,是一家行使政府部门职权的非政府部门公共机构。     根据移民法的各项规定,博思金融可以为客户提供全英范围内高质量的移民签证法律咨询服务,服务范围涵盖英国签证主要类别:旅游签、学生签、各类绩点积分签以及工作和商务签,并包括家庭许可规定的伴侣签、子女签、父母签、成年人受抚养亲属签,长期居留签,以及欧盟法规定下的欧盟成员及家属签。此外,博思金融也可协助申请英国永居入籍等法律程序。我们的1级(Level 1)移民顾问不仅受OISC认证,还具有丰富的移民案件处理经验,将为客户提供最优质的服务。详细服务内容可点击此处。

博思团队受邀前往剑桥大学授课

继博思金融暑期夏令营结束,同学们对有趣的金融交易课程意犹未尽,更多学子慕名而来,我们的优秀导师Piers受邀再次前往剑桥大学授课。   本次授课地点位于拥有670年历史的Corpus Christi College,建立于1352年的它是剑桥大学成立的第六个学院。其悠久的历史和对教育的无与伦比的贡献为知识的传承创造了浓厚的学术氛围。这里充满了激发智慧和鼓励创新思维的活力,为学生们提供了一个深度思考和学术探讨的理想背景。     课程精心设计     博思针对学生的年龄特质,精心策划本次金融教学课程,赋予参与者在金融市场基本知识和交易心理学方面的有趣知识。这个三小时的课堂将理论与现实金融市场动态相结合,并用全英教授,让学生们深刻体会到国际金融教育的魅力。   金融行业经验       博思团队的Piers作为本次授课的导师,在金融市场有超过6年的投资经验。博思团队的Piers作为本次授课的导师,在金融市场有超过6年的投资经验。Piers的教导不仅帮助学生理解市场,还教导他们如何管理情绪和风险,这对于成功的交易至关重要。   除了分享知识,Piers也给学生们分享在金融行业的心路历程,那便是不断学习和精进自己的专业技能,希望学生们未来不论是在哪个行业都能同样持有这份精神。   互动学习方式       本次剑桥大学受邀讲课,Piers为学生们精心准备了不一样的互动内容,充分调动起他们的兴趣,引人入胜的课件内容令金融学习不再枯燥和令人生畏。而这也是博思对金融教育秉持的一个信念——兴趣和热爱可以决定成就的高度。

博思金融暑期夏令营于剑桥伦敦顺利举行!

八月伊始,我们非常兴奋地宣布博思金融暑期夏令营圆满结束!这个为期7天的夏令营在剑桥大学丘吉尔学院和伦敦金融区开展,为16岁及以上的青少年提供宝贵的金融学习指导。接下来让我们以学生的视角一起踏上这场魅力四射的旅程,重温这些年轻的金融爱好者美好快乐的旅程吧!   学习活动     学员在剑桥大学丘吉尔学院上课,导师由经验丰富的行业专家组成,还有来自微软和摩根大通等顶尖公司的金融大牛,学习的课程涵盖金融市场介绍、趋势分析、交易心理学和风险管理等。理论知识与实践相结合——学员还在国际金融投资交易平台上进行实际操作,获得市场交易的初始经验和实际技巧。   文化体验       课余时间,学员参与了丰富的英国文化和历史体验。在剑桥,小镇漫游、学院晚宴……细细品味这所世界高等学府的文化氛围。       在伦敦,参观英格兰银行博物馆,解开这个国家的金融传承;踏上金丝雀码头游轮,探索伦敦金融区的古典与现代的结合,学员们得以窥见金融世界的脉搏。   休闲活动   夏令营巧妙地设计了休闲和娱乐时光,以丰富学生们的体验。学生们在宜人的剑桥小镇漫步,并通过体育活动与小伙伴们建立深厚的友谊。在伦敦,品尝街头手工咖啡,与来自世界各地的新朋友享受愉快时光。         本次博思金融暑期为对金融学习和国际职业发展感兴趣的年轻学子带来了一段难忘的体验。从剑桥大学丘吉尔学院宁静的校园到伦敦金融区繁华的街道,这次旅程激发了他们对金融世界的探索欲望,除了体验丰富的英伦文化,更建立了跨文化和地理的友谊,这无疑是学员们未来成长的宝贵财富。

博思金融2023盛夏聚会圆满结束

七月伦敦,最为惬意。在香槟美酒,美食甜点的簇拥下,博思金融于The Gherkin 最高层2(39、40层),举办了一场热闹非凡的盛夏聚会——与尊敬的商业伙伴,客户和朋友们一同庆祝博思金融成立两周年,并表达最诚挚的谢意。     活动地点——The Gherkin小黄瓜摩天大楼 The Gherkin,处于金融城中心, 是伦敦最著名的摩天大楼之一,距离博思金融办公室仅几步之遥。它形状独特,像小黄瓜一样,在这炎炎夏日显得格外瞩目,更在伦敦人心中赢得了令人垂涎的地位,是这座城市不朽标志之一。本次活动,博思金融有幸能在The Gherkin 最高两层(39 & 40层)招待来宾,打造了美好的盛夏回忆。     39楼活动现场     40楼活动现场   活动开始——宾客入场 下午6:30,宾客们缓缓入席,在 The Gherkin 39层交谈甚欢,香槟美食穿梭其中,欢乐的气息弥漫在伦敦高空。我们还为宾客准备了Magic Mirror,大家用个性pose留下一个个精彩瞬间。       CEO欢迎致辞 在欢声笑语中,我们迎来了CEO吴凌凌女士的欢迎致辞。今年是Bullseye Financial成立两周年。在这两年,博思金融在CEO吴凌凌女士的带领下取得了不凡成绩,在此我们再次对合作伙伴、客户及亲友们致以真诚谢意。       精彩游戏环节 随着CEO致辞结束,5分钟休息后,精彩游戏环节紧锣密鼓地开始。作为金融公司,我们设计了两款以小组为单位、与行业相关的破冰游戏,还为获胜的小组准备了神秘大奖!       ’Password’ 游戏中,我们用金融术语作为通关”密码”,猜词者通过各种暗示猜词,展现出他们深厚的金融功底,活跃氛围让金融人士们跃跃欲试。       ’Who am I’ 游戏是大家最为期待的,小组成员通过队友提示,奋力猜测身后展示的名人图像,紧张且热闹。     欢乐派对时刻 游戏结束后,夜幕降临伦敦城,给The Gherkin笼罩上一层深邃的紫色。乐声、欢笑和舞蹈成为了余下时光的主旋律,每位宾客在The… Continue reading 博思金融2023盛夏聚会圆满结束

【圣诞活动精彩回顾】温暖冬日,“诞”愿有你

被蒙在灰色里的2021年,充满着未知与不安,疫情像一颗不定时炸弹;以为可以摘下口罩,回归到久违的正常生活中,但又因为变种病毒或其他不稳定因素,又增添人的担心和无措。我们需要一个契机,通过彼此面对面的交谈,驱散沉积已久的阴霾。攒了一年的期待,在这年末的尾巴里,翘首以盼。   12月9日(星期四)下午4点30分,博思金融在坐落于金融城的Double Tree Hilton酒店圆满举办了Christmas Party,邀请了我们尊贵的大客户、密切合作的商业伙伴以及员工家属欢聚一堂,共同庆祝,为即将到来的圣诞节预热。   。 活动的开场,由博思金融CEO吴凌凌女士发表致辞,介绍了公司近一年的发展,对所取得的成就进行了总结和回顾。她表示:2021年无疑是全球充满动荡的一年。虽然不像2020年那么坎坷,但肯定充满了挑战。博思金融于今年年初开始运营,感谢优秀员工的努力和贡献,感谢合作伙伴的全力支持,感谢客户的充分信任,博思金融快速成长,取得了一个又一个里程碑。在场来宾们对其的认可,化成台下绵绵不绝的掌声。   接下来,我们进行了三个暖场破冰小游戏,快速地调动了活动现场的气氛,也为游戏的获胜者们准备了精美的小奖品。   “快乐数钱”—— Counting Money 在游戏中,女士代表一英镑,男士则是50便士。 游戏开始前,大家全站在一起。主持人宣布游戏开始,并喊出一个钱数,喊到多少金额,参与者就要按此数目组合在一起,在5秒内未成功组合的团队全体成员将会被淘汰。 这个小游戏让在场的来宾很快打成一片,调动了现场的气氛和大家的积极性。也希望通过这个游戏寓意各位来宾合作共赢,新的一年财源广进。   心有灵犀——My Soulmate 我们选取了四个小组参与游戏。以三人为一组,两个人用肢体动作或语言描述向同伴提示,另一个人来猜。活动的词卡不仅涉及日常生活、明星、流行趋势,还与我们的金融专业领域相关,从这个环节我们能看到,参加“词王争霸”的来宾们不仅词汇量大,口语表达能力也很强!大家玩得全情投入,乐在其中,比赛的过程中,选手们有时候配合十分默契,心有灵犀,猜词过程行云流水。甚至大家旗鼓相当,还进行了一轮加赛环节。 我们希望通过这个游戏,祝大家在新的一年与自己的灵魂伴侣相伴一生,与那位知你懂你陪你的人,长长久久!     特别爱好 My special hobbies 这个游戏先给每人分发纸笔,要求写下自己的名字跟三个爱好,其中两个为真一个为假。所有人都写好后主持人收集纸条,并随机抽选一张将其念出,在场的嘉宾可以自由向爱好的主人提三个问题帮助参赛者判断,三个问题结束后大家进行抢答。最后由爱好的主人公布正确答案。 这个游戏加强了嘉宾们彼此之间的相互了解,让大家不仅在工作上,还在生活上更加亲近,找到彼此间的闪光点和共同兴趣。   游戏环节过后,则进行Catch Up自由交流环节。我们为大家提供了一个开放交流的平台,让不同领域的行业翘楚们互相结识。大家配上香槟与美食,一起谈天说地,叙旧聊天,进行更深入的沟通。       在活动结束后,我们也为在场的来宾们准备了一份精美的伴手礼,感谢大家的参与和陪伴,让我们一同度过了一个快乐的圣诞趴!既为即将到来的圣诞节提前预热,又为彼此的2021增添了值得回忆的一笔。   希望未来的某一天,我们再回想起今天时,脸上依然带着开心的笑容。接下来的2022,让我们一同期待新年和更好的我们!  

博思金融与领先金融科技公司Third Financial达成合作,构建TPS系统为资管赋能

随着财富管理及投资管理行业的加速崛起,对于领先资管公司来说,借助外力打造一个开放创新的平台无疑是一个事半功倍的运作方式。博思金融很高兴地宣布与Third Platform Service Limited(简称Third Financial)金融科技公司达成了战略合作关系。   Third Financial公司成立于2007年,为英国成熟的财富管理公司、金融机构和新兴的金融科技公司提供投资平台和软件开发服务,受FCA(英国金融行为监管局)授权和监管。该公司托管资产超过500亿英镑。   Third Financial的客户服务总监Will Woodward在谈到这一消息时表示:“与博思金融的团队合作非常愉快,使我们能够在创纪录的时间内完成我们全面的入职流程。从签署协议到建立客户银行和托管账户、配置Tercero、打造客户报告和门户品牌,以及接收客户资产由我们托管,只用了三周时间。”   博思金融的创始人兼CEO吴凌凌说,”经过一位值得信赖的合作伙伴的大力推荐,并对竞争者进行了审查和对比后,选择Third Financial作为我们的托管人和平台供应商是一个轻松的决定。我们希望为客户提供尽可能高水平的服务,Third Financial是我们认为市场上最好的金融科技公司,将有助于我们能够实现这一目标。他们对提供个人服务的重视与我们自己的精神密切相关,我们期待着在未来几个月和几年内继续与他们合作。”   通过与Third Financial的合作,博思金融实现了前中后台联动,客户的资金将由苏格兰银行托管,资产将由全球最大的托管银行纽约梅隆银行托管;博思金融团队将全心致力于为客户设计并管理投资组合,助力客户实现安全、稳健的回报。

博思金融ISA和Junior ISA来啦

相信居住在英国的投资者对于ISA以及Junior ISA已经不陌生了。这类被称为“个人储蓄账户”的金融工具,允许投资者每年在一定的投资额度内,享受投资收益免税的福利。2021-2022税务年度,成人ISA 的额度为每人2万英镑;儿童ISA的额度为每人9000英镑。年满16岁的投资者可以开立现金ISA账户,享受利息免税;年满18岁的投资者可以开立股票ISA账户,享受股息、利息及资本利得免税。父母可以自孩子出生起为之开立现金或股票儿童ISA账户,直至孩子满18岁,可以提取本金与收益,也可以申请转入成人ISA。     自2021年9月1日起,博思金融将可以为居住在英国的投资者开立成人ISA及儿童ISA账户。客户的资金与资产将被纽约梅隆银行(BNY Mellon)托管,作为全球最大的资产托管机构,BNY Mellon托管着全球41.7万亿美金的资产;ISA账户的投资管理由博思金融全权负责。   博思金融将ISA业务视为服务广大投资者的重要版块,构建了两类博思ISA 投资组合;同时也可以为有特殊需求的客户量身定制投资组合。这较之其他仅提供ISA开户但不提供投资管理服务的金融机构,极大地便利了客户。有ISA投资需求的客户,请联系我们取相关开户及投资信息。   投资者还可以将在其他机构开立的ISA账户,整合到博思ISA系统中。有此类需求的客户,请联系我们,我们将协助您安排券商之间的资产转移。   注: 1.  博思ISA为股票ISA,不包含现金ISA。 2. ISA的资金可以随时提取,这点与养老金有本质的不同。

【建模选股系列】马太效应选股

什么是马太效应 1968年,美国社会学家罗伯特·莫顿提出一个术语,用于概括一种社会心理现象——即使最终取得的成果相似,相比不知名的科学家,社会通常给予声名显赫的科学家更多的声望。例如,在完成同一个项目后,名誉通常被更多地给予那些已经成名的科学家。最终,越有名望的科学家获得的成果越多,成了学术权威。 莫顿发现,取得成功后,人们的自信心也会因此产生正反馈。自我和社会的双重肯定会促进他们取得更多的成功。莫顿引用圣经《新约·马太福音》中的一则寓言:“凡有的,还要加给他,叫他有余。凡没有的,连他所有的也要夺去。”将这个现象命名为马太效应。无独有偶,老子在《道德经》里,用 “人之道,损不足以奉有余” 阐述了与马太效应同样的社会现象。 金融市场的马太效应 在金融市场,同样存在着 “强者恒强” 的马太效应——基本面强、表现优异的公司(个股)更容易获得投资人的青睐。投资人从这些强势股上获得稳定的回报,这些公司又利用获得的资金进一步强化自己的产品和竞争优势,形成良性循环。即使在市场波动性加剧、恐慌情绪蔓延、甚至熊市来临的时候,资金也会更倾向于涌入这些历史业绩优秀的蓝筹公司(个股)避险。因此我们常常看到在泥沙俱下的大回调中,这些有业绩支撑的强势股表现得更加抗跌,而在反弹来临的时候,它们的股价反弹速度更快,幅度更大。 了解了马太效应之后,我们开始思考,是否可以以马太效应作为理论基础,建模选股,并组成投资组合?如果可行,“马太投资组合” 相较于大盘表现如何? 建模选股 博思金融将在接下来推出基于马太效应建模选股的系列文章,和你一起从最基本的指标开始,逐步完善模型,看看数据会将我们带到哪里。 首先,我们选取了标普500指数中的505支成分股作为模型的样本,个股 6年的历史股价变动率与股息率之和作为 “总回报率” 的筛选指标,夏普比率作为 “风险” 的筛选指标。基于这两项得分(在今后的文章中,将继续完善筛选指标)挑选出得分在前1%的5支个股组成投资组合,再以此后1年的表现作为衡量标准。 举个例子,在设计2018年的投资组合时,模型会计算样本中505支个股在此前6年(2012年—2017年)的股价变动率与股息率之和,赋以不同权重(由于时效性,2017年数据获得最高权重,2012年获得最低权重),从而计算出个股 “总回报率” 的分数。在 “风险” 指标上,模型使用2%的无风险利率计算所有个股在6年中每年的夏普比率,平均加权得到 “风险” 的分数。最后,挑选得分在前1%的5支个股组成当年的 马太投资组合。 现在,让我们看看模型为我们选择了哪些个股,以及马太投资组合在次年与大盘的表现对比:   2018年 以上是模型在评测了“总回报率” 和 “风险” 指标后为2018年选出的5支个股,假设我们给予这5支股票平均的资金分配,在2018年1月1日以收盘价买入,持有至2018年12月31日的回报率是18.8%,而同一时期标普500的回报率是-6.2%。 2019年 模型分析了2013至2018年历史数据为我们选择的2019年投资组合带来了126.1%的回报率,远超同时期标普500指数的表现(28.9%)。值得注意的是,我们建模时使用的标普500成分股已经包含了特斯拉,而在2018年底特斯拉还没有被纳入标普500指数。今后,马太效应模型的样本会根据标普500指数成分股的变动而随时更新。   2020年 2020年的马太投资组合依旧表现不俗——171.3%的年回报率,是同时期大盘回报率的11倍。同时我们也注意到在这一年,投资组合似乎显示出更强的行业集中度——80%的资金投向了信息技术行业。这也许会引起注重投资组合多样化的投资人的担忧。 文:博思金融CIO Dr. Wei Shi